Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w 2025 roku

Description

Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego do kwoty 7.956.911,86 PLN w 2025 roku, spełniającego nw. wymagania: 1. Kwota udzielonego kredytu: do wysokości 7.956.911,86 PLN (słownie: siedem milionów dziewięćset pięćdziesiąt sześć tysięcy dziewięćset jedenaście złotych 86/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w roku bieżącym oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów. 2. Kredyt zostanie przeznaczony na poczet płatności przyszłych lub kosztów już poniesionych. 3. Wymagane jest udostępnienie kredytu od dnia zawarcia umowy. Wypłata kredytu nastąpi w transzy/-ach na podstawie dyspozycji uruchomienia transz/-y. 4. Szacunkowa wysokość i terminy uruchomienia transz: 1) 01.10.2025 r. - do wysokości 4.000.000,00 zł, 2) 19.12.2025 r. - do wysokości 3.956.911,86 zł. 5. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ilości wypłacanych transz, wysokości transz kredytu i terminu ich uruchomienia bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji. 6. Sposób uruchomienia środków – na rachunek bankowy Zamawiającego. 7. Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stawkę referencyjną WIBOR 3M powiększoną o stałą marżę banku. 8. Zamawiający nie przewiduje możliwości naliczenia prowizji z tytułu udzielenia kredytu. 9. Okres kredytowania – do 31.12.2044 r. 10. Karencja spłaty rat kapitałowych kredytu: pierwsza rata kapitału płatna w terminie 31.03.2028 r. a ostatnia w terminie 31.12.2044 r. Spłata kapitału w ratach w okresach kwartalnych – raty kredytu płatne na dzień 31.03., 30.06., 30.09., 31.12. danego roku w wysokości: - lata 2028-2032 – 20 rat po 75.000 PLN, - lata 2033-2044 – 47 rat po 134.519,00 PLN oraz ostatnia rata w wysokości 134.518,86 PLN. 11. Odsetki będą naliczane i opłacane miesięcznie tylko od kapitału niespłaconego, odsetki płatne na ostatni dzień danego miesiąca – pierwsza płatność w terminie ostatniego dnia miesiąca, w którym uruchomiono kredyt a ostatnia w terminie 31.12.2044 r. 12. Oprocentowanie zmienne w oparciu o wskaźnik WIBOR 3M i stałą marżę banku. 13. Akceptowana przez Zamawiającego forma zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco. 14. Umowa musi przewidywać możliwość przedterminowej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji. 15. Wykonawca nie będzie pobierać żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SWZ i przedstawionymi w ofercie. 16. Zamawiający zastrzega możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu (do 25%), bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji.